التدفق النقدي للمشروع

• monthly certified value = contract value / duration
• monthly cost outflow = monthly certified value × cost-to-value ratio
• monthly net cash in = monthly certified value − advance recovery − retention
• peak negative exposure = monthly cost outflow × (certification lag + payment lag) − advance payment

• يفترض النموذج تقدماً وشهرياً خطياً منتظماً لقيمة المستخلصات على مدار مدة المشروع؛ وهو تبسيط لغرض التخطيط وليس منحنى S فعلياً.
• جميع النسب والمدخلات يحددها المستخدم وتُحسب بشكل حسابي بحت دون افتراض كود أو مواصفة معينة.
• أداة تقديرية أولية لدعم القرار: النتيجة لا تُغني عن حساب تصميمي معتمد أو مراجعة جهة مختصة.

هل هذا منحنى S حقيقي؟

لا، والأداة تصرّح بذلك. تفترض تقدماً شهرياً معتمداً خطياً منتظماً — وهو تبسيط تخطيطي وليس منحنى S مبنياً على البرنامج الزمني.

ما المقصود بأقصى انكشاف سالب؟

المبلغ الذي يُتوقع أن يموّله المقاول قبل أن تلحق الدفعات: التدفق الشهري الخارج مضروباً في مجموع فترتي الاعتماد والسداد، مطروحاً منه الدفعة المقدمة.

ما نسبة التكلفة إلى القيمة؟

حصة كل مبلغ معتمد التي تخرج كتكلفة. تدخلها أنت من وضعك التجاري؛ ولا تفترض الأداة أي هامش.

هل تُنتج توقعاً جاهزاً للبنك؟

هو تقدير تخطيطي أولي. أي طلب تمويل يجب أن يُبنى على البرنامج الزمني الفعلي وسجل الدفعات المعتمدة.

الحاسبات المجانية متاحة للجميع، وتصدير CSV متاح للجميع أيضاً. حفظ المشاريع وتقارير PDF/Excel ضمن المستوى الاحترافي، ومسارات العمل المتكاملة ضمن بريميوم.